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为了买房
有些人剑走偏锋
竟生起了办理假离婚证的想法
伪造离婚证
为获得银行贷款优惠
2015年,刘某某想买二套房,但苦于首付款不够,正在犹豫时,售房人员给她出了个“歪招”——办张假离婚证骗过银行。
> 犯罪嫌疑人 刘某某
买房的时候,是有一套,第二套我钱不够,我说我不买了。她就给我忽悠了,会帮我办首套首付。她只是说叫我交600元做一个(假)离婚证(等材料),只是买下房子。
在售房人员的引导下,刘某某隐匿婚内共有房产,花了600元伪造离婚证等材料,在福州某银行办理了144万的个人住房按揭贷款,并以首套房购买形式获得商业银行给予的相应利率优惠,享受到利率优惠差额41300元。
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本以为这事做得神不知鬼不觉,谁知,还是没能逃过台江区人民检察院检察官的"火眼金睛"。
检察官们根据之前的案件,主动走访相关银行,要求排查近年来使用离婚证等证件办理首套房利率的相关材料。
同时,他们还走访了民政、房管、税务等相关行政单位,最终顺藤摸瓜查到了刘某某的罪证。
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通过调取刘某某的婚姻情况,检察官发现,刘某某提供的离婚材料上,加盖了某县级市的民政局登记专用章,而该县级市在2011年就已经撤市改区。
所以检察官判断,这个公章是伪造的,并将刘某某移送公安机关,要求立案侦查。
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2020年8月18日,公安机关立案侦查。
10月16日移送台江区人民检察院审查起诉。刘某某积极认罪认罚,10月20日退回全部违法所得。
最终,台江区人民检察院对刘某某做出相对不起诉的处理。
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那么,刘某某的离婚证等材料为何可以轻易通过银行审查呢?
金融机构审核存在漏洞
检察院与银行建立衔接机制
检察官们认为,这和金融机构在审核上存在漏洞有很大关系。审核人员片面地依赖购房人员提供的材料,审核把关不严,这才让不法分子钻了空子。
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对此,台江区人民检察院积极主动走访金融机构,并发出检察建议,与银行相关部门研究对策,建立衔接机制。
>台江区人民检察院检委会专职委员 林柳南
银行对我们提出的检察建议(也很重视),进行专门的研究,自查整改。并且与我们进行协商,订立了衔接机制,合作共赢。整个效果还是不错的。
而这也只是此类案件的冰山一角
自2017年9月以来
台江区人民检察院
共依法批准逮捕金融犯罪案件
101件181人
起诉104件218人
金融犯罪涉案金额累计
约19.75亿元
共协助追赃挽损2394万元
冻结涉案不动产221套
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11月4日,台江区人民检察院已在恒丰大厦设立全市首个金融检察工作站,以此为依托,将联合司法、行政、金融企业等相关职能单位多角度入手,进一步落实金融风险防控部署,逐步实现金融检察服务体系辖区全覆盖。
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原标题:《《检察时间》第18集|贪便宜,一女子办假离婚证买房获罪》
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